Los ETFs que pagan dividendos son una vía práctica para acceder a ingresos periódicos sin tener que escoger acciones una a una.
A diferencia del trading de ETFs, donde los resultados pueden verse en el corto plazo pero exige mayor educación y control del riesgo, los ETF de dividendos suelen ofrecer un crecimiento más gradual y de largo plazo, ideal para principiantes que quieren empezar a invertir en la bolsa de valores.
En esta guía, seleccionamos los mejores 6 ETF de dividendos listados en la bolsa de Estados Unidos y te explicamos el porqué de esta selección, cómo funcionan este tipo de ETFs, además de sus principales ventajas y desventajas.
¿Qué son los ETF de dividendos?
Un ETF de dividendos (Exchange-Traded Fund, fondo cotizado en bolsa) es un fondo que invierte en un conjunto de activos —normalmente acciones— y que puede distribuir parte de los ingresos que generan esas inversiones a sus accionistas.
En la práctica, estos ETF suelen enfocarse en empresas con historial de pago de dividendos, o en metodologías que buscan rentabilidad por dividendo (dividend yield) y/o crecimiento del dividendo (dividend growth).
La diferencia clave frente a comprar acciones individuales es que un ETF de dividendos entrega diversificación en un solo instrumento: en vez de depender de 1 o 3 compañías, el inversionista se expone a decenas o cientos de empresas, lo que reduce el riesgo de que una caída fuerte en una sola acción o un recorte de dividendos afecte de forma significativa el portafolio.
Por qué interesan a muchos inversionistas
- Ingresos periódicos: algunos ETF reparten dividendos mensuales o trimestrales.
- Estrategia “income” o “total return”: pueden servir tanto para flujo (income) como para crecimiento patrimonial con dividendos reinvertidos (total return = precio + dividendos).
- Acceso sencillo: se compran y venden como una acción en mercados de Estados Unidos a través de un bróker online.
📌 Nota: no todos los ETF pagan dividendos. Algunos ETF invierten en compañías que no reparten utilidades o priorizan crecimiento, por lo que el pago puede ser bajo o inexistente.
¿Cómo funcionan los dividendos en un ETF?
Un ETF de dividendos cobra los dividendos de las empresas que tiene en cartera y luego los reparte a sus inversionistas según cuántas participaciones posea cada uno.
El ETF puede:
- Pagar en efectivo: acumula los dividendos y los distribuye en la fecha de pago.
- Reinvertirlos: algunos fondos reinvierten temporalmente o el inversionista puede activar el DRIP (Dividend Reinvestment Plan), que reinvierte automáticamente el dividendo en más participaciones del ETF.
¿Cómo elegir el mejor ETF de dividendos?
Para un inversionista que busca etf de dividendos, lo más recomendado es evaluar estos puntos antes de mirar solo “el que más paga”:
- 1. Costo (TER / expense ratio): comisiones bajas ayudan al retorno total.
- 2. Calidad del dividendo: no es lo mismo “alto dividendo” que “dividendo sostenible”.
- 3. Diversificación: número de posiciones, concentración en top 10 y balance sectorial.
- 4. Frecuencia (mensual vs trimestral): la frecuencia no implica mayor pago total, pero sí cambia el flujo de caja.
- 5. Riesgo (volatilidad): alto yield puede venir con más riesgo (“yield trap” o trampa de rendimiento).
- 6. Tipo de estrategia: algunos fondos reparten dividendos “clásicos”; otros (como ciertos ETFs de income) combinan dividendos con primas de opciones.
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Mejores ETFs de dividendos (mensuales y trimestrales)
- ✅ 1. ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) — Dividendos Trimestral
- ✅ 2. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) — Trimestral
- ✅ 3. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) — Trimestral
- ✅ 4. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) — Dividendos Mensual
- ✅ 5. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) — Mensual
- ✅ 6. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) — Mensual
A continuación te presentamos las características de cada ETF de dividendo.
ETFs de dividendos trimestrales (pagan 4 veces al año)
✅ 1) ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
EL NOBL te da exposición a “Dividend Aristocrats” (empresas del S&P 500 con historial largo de aumento de dividendos), con enfoque más en calidad y consistencia que mayor rentabilidad por dividendo.
- 📈 Rentabilidad a 3 años (prom. anual): 7.22% (a 31-dic-2025, NAV)
- 💰 Distribución (dividendo): Sí, trimestral
- 💲 TER: 0.35% (expense ratio)
- 📉 Volatilidad (1 año): 11.26% (desviación estándar; a 30-nov-2025)
- ➕ Datos útiles: este ETF tiene 69 empresas en cartera y su rendimiento por dividendo ronda el 2.2% anual (2.23% según el cálculo estandarizado SEC o Securities and Exchange Commission) a 30 días y 2.14% según lo pagado en los últimos 12 meses, a 31-dic-2025).
📌 ¿Qué es el TER? El TER (Total Expense Ratio) es el porcentaje anual de costos que cobra el ETF por administrarlo. En EE. UU. a menudo aparece como expense ratio. Ejemplo simple: un TER de 0.35% equivale a US$3.50 al año por cada US$1,000 invertidos (aproximado), descontado dentro del fondo.
✅ 2) Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
El ETF VIG se inclina hacia compañías con historial de crecimiento de dividendos (enfoque “dividend growth”), normalmente con un perfil más orientado a retorno total de largo plazo que a pago máximo inmediato.
- 📈 Rentabilidad a 3 años (prom. anual): 15.21% (a 31-dic-2025, NAV)
- 💰 Distribución (dividendo): Sí, trimestral
- 💲 TER: 0.05%
- 📉 Volatilidad (1 año): 9.55% (desviación estándar; a 30-nov-2025)
- ➕ Dato útil: su yield o rendimiento por dividendo es de alrededor de 1.6% anual, según agregadores (es un dato aproximado y puede variar con el precio y los pagos).
✅ 3) Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
El SCHD suele ser un clásico cuando se buscan mejores ETFs de dividendos con balance entre rendimiento razonable, enfoque en calidad y costos bajos.
- 📈 Rentabilidad a 3 años (prom. anual): 9.07% (a 31-ene-2026, NAV)
- 💰 Distribución (dividendo): Sí, trimestral
- 💲 TER: 0.06%
- 📉 Volatilidad (1 año): 13.43% (desviación estándar; a 30-nov-2025)
- ➕ Datos útiles: en los últimos 12 meses (TTM, trailing twelve months), este ETF ha distribuido un rendimiento por dividendo de 3.82% (a 31-dic-2025).
ETFs de dividendos mensuales (pagan 12 veces al año)
✅ 4) JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)
JEPI es un ETF de “income” (ingresos) que busca repartir mensualmente y, típicamente, intenta suavizar volatilidad frente al mercado amplio. Es importante entender que parte del ingreso puede venir de estrategias con opciones (no solo dividendos tradicionales).
- 📈 Rentabilidad a 3 años (prom. anual): 10.15% (a 31-dic-2025, NAV)
- 💰 Distribución (dividendo): Sí, mensual (objetivo de distribución mensual)
- 💲 TER: 0.35% (gross/net expenses)
- 📉 Volatilidad (1 año): 7.83% (desviación estándar; a 30-nov-2025)
- ➕ Datos útiles: su rendimiento por dividendo se mueve cerca del 8.2% anual (8.13% según SEC a 30 días y 8.33% según el rendimiento “rodante” de los últimos 12 meses, a 31-dic-2025).
✅ 5) JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)
El JEPQ tiene un enfoque similar a JEPI, pero con mayor inclinación hacia Nasdaq (tecnología y crecimiento). Suele atraer a quienes buscan etf que pagan dividendos con pagos mensuales y un potencial de crecimiento mayor, aceptando más variación.
- 📈 Rentabilidad a 3 años (prom. anual): 25.14% (a 31-dic-2025, NAV)
- 💰 Distribución (dividendo): Sí, mensual (objetivo de distribución mensual)
- 💲 TER: 0.35% (annual expenses)
- 📉 Volatilidad (1 año): 10.85% (desviación estándar; a 30-nov-2025)
- ➕ Datos útiles: su rendimiento por dividendo ronda el 11.3% anual (11.58% según SEC a 30 días y 11.17% según el rendimiento “rodante” de los últimos 12 meses, a 31-dic-2025).
✅ 6) Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)
El ETF SPHD un enfoque “alto dividendo + baja volatilidad” dentro del universo S&P 500 (reglas de índice). Es una alternativa conocida para quien prioriza flujo mensual, con una lógica más factor (dividendo/volatilidad) que dividend growth.
- 📈 Rentabilidad a 3 años (prom. anual): 7.34% (a 31-dic-2025, NAV)
- 💰 Distribución (dividendo): Sí, mensual (historial de pagos mensuales)
- 💲 TER: 0.30%
- 📉 Volatilidad (1 año): 11.81% (desviación estándar; a 30-nov-2025)
- ➕ Datos útiles: este ETF tiene 49 empresas en cartera y un rendimiento por dividendo de 4.67% anual según el cálculo estandarizado SEC a 30 días (a 31-dic-2025).
Cómo decidir entre “más dividendos” vs “mejor retorno total”
Si el objetivo es flujo mensual estable:
- Priorizar frecuencia de pago (mensual vs trimestral).
- Revisar rendimiento por dividendo (yield) y SEC yield (rendimiento estandarizado).
- Evaluar volatilidad (qué tanto puede oscilar el precio).
- Entender la fuente del ingreso: dividendos tradicionales vs primas de opciones.
- En este escenario, JEPI / JEPQ / SPHD suelen ser candidatos a evaluar por su enfoque de ingresos y pagos mensuales.
Si el objetivo es construir patrimonio a largo plazo con dividendos crecientes:
- Enfocarse en la calidad del universo (tipo de empresas que incluye).
- Considerar costos (TER).
- Valorar la consistencia del dividendo.
- Mirar la diversificación (número de posiciones y concentración).
- En ese marco, VIG / SCHD / NOBL suelen evaluarse como opciones de “núcleo” (core), y los mensuales pueden ser “satélite” (complemento) si se busca más flujo, sin perder de vista el riesgo y la estrategia del fondo.
Ventajas y desventajas de los ETFs de dividendos
Ventajas
- ✅ Diversificación simple: con un solo ETF se accede a decenas o cientos de empresas, reduciendo el riesgo de depender de una acción.
- ✅ Ingresos periódicos: permiten recibir dividendos mensuales o trimestrales sin vender participaciones.
- ✅ Costos y transparencia: muchos tienen TER bajos y reportan datos claros (holdings, yields y fichas técnicas).
Desventajas
- ❌ Dividendos variables: el pago no está garantizado; puede bajar si las empresas recortan dividendos o cambia la estrategia del fondo.
- ❌Trampa de rendimiento (yield trap): un yield alto puede venir de más riesgo o de una caída del precio, no de “mejor calidad”.
- ❌ Impuestos y sesgos: puede haber retenciones en dividendos de EE. UU. y algunos ETFs se concentran en sectores “pagadores” (financieras, utilities, consumo básico) lo que afecta el desempeño según el ciclo económico.
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No tienes que hacerlo solo.
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- Definir tus objetivos (crecimiento en el corto y largo plazo).
- Definir los instrumentos de inversión que más se adapten a tu perfil.
- Construir una estrategia cuidando costos, diversificación y riesgo.
- Evitar errores comunes y tomar decisiones con método.
📢 Aviso Legal: La información proporcionada es solo educativa y no constituye asesoramiento de inversión. Participar en la Bolsa de Valores implica riesgos significativos. Recomendamos adquirir el conocimiento necesario antes de invertir dinero real. Infusion Investments no se responsabiliza por pérdidas económicas derivadas del mal uso del contenido educativo.
